2023年6月9日，河北省国有资产控股运营有限公司（河北国控）主办，与用友网络国资监管与投资控股事业部协办的“2023年度财务数智化建设培训会议”中，用友BIP全球司库的专家，郑丹丹博士，以“数智赋能建设世界一流司库体系”为主题，探讨了数字时代下企业资金管理的新趋势。这次会议也是对中国企业建设司库管理体系的现状和未来发展的一次深刻探讨。
数字技术塑造司库管理体系
随着人工智能、大数据等技术的不断发展，企业资金管理模式也在经历着根本性的改变。数字技术的广泛应用使企业能够更准确地评估和管理市场风险，更合理地进行资金预测和规划，更全面地了解资金流动视图，从而提升整体财务管理水平。当前，司库体系的建设正是应用这些数字技术，以实现资金的精益化、集约化和智能化管理，从而推动企业迈向全球一流水平。
数字时代下的司库体系建设特点
在数字时代，司库体系建设具备一些独特的特点。这些特点反映了现代企业对资金管理的新需求，以及数字技术的广泛应用。
企业为何需要建设司库管理体系？
当前，中国经济正面临着复杂多变的金融市场形势，资金密集型行业面临着更高的挑战。大型集团企业需要构建适应这些挑战的司库管理体系，以提高资金运营效率，降低资金成本，减轻周期波动对企业的影响。国资委在2022年1月发布的《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》中明确提出中央企业要将司库体系建设作为财务管理数智化升级的切入点，要求所有子企业银行账户全部可视、资金流动全部可溯、归集资金全部可控，实现司库管理体系化、制度化、规范化、数智化。
企业司库管理体系的范围
企业司库管理体系的范围包含了多个方面。根据国家要求，司库管理体系需要涵盖十一项司库管理职能，包括操作类、运营类和战略及资源配置类业务，以及四项风险管控，包括舞弊风险、合规风险、流动性风险和金融市场风险。这意味着企业需要在内部建立更严格的风险管理和监控机制，同时将数字技术应用于市场风险和流动性风险的预测和防范。
企业司库管理系统的建设
不同企业在司库管理系统的建设中可能处于不同的阶段，具有不同的建设目标。这取决于企业的行业特点和发展阶段。一些企业可能在交易支持阶段，着重实现资金交易的安全性和运营监管。其他企业可能已进入专业服务阶段，强调资金集中管理和资源调配。还有一些企业可能在战略价值阶段，注重实现价值创造型资金运营和金融资本统筹运作。用友BIP根据不同企业的需求和特点，提供个性化的管理解决方案，以支持其司库管理体系的建设。
不同行业的企业可能对司库建设的理解和侧重方向不同。一些企业可能更注重账户资金结算的统筹，以提高资金管理的效率。其他企业可能更关注资金预算和计划，希望实现计划精细管理。不同的企业建设过程也会有所不同。大型中央企业通常需要经历多个阶段的建设，包括顶层设计、组织变革和技术变革。这些企业需要充分考虑其资金体量、成员单位数量以及资金集中管理的难度，以确定适合其的建设路径。
用友BIP全球司库：数字时代的企业资金管理
用友BIP全球司库通过强大的数字技术能力，推动企业管理的创新。它以总部统筹、平台实施和基层执行的”三位一体”管理模式，支持企业组织变革。通过多维数据分析模型，实现资金预测需求分析，从而推动企业技术变革。用友BIP帮助企业在数字时代实现一体化管理、业财资联动、产融共生、金融生态拓展和数智赋能，以支持资金管理的转型过程。
在数字时代，用友BIP全球司库不仅是一个信息系统的更替，更是一个涵盖组织、制度、职能和系统的系统性工程。它帮助企业实现资金管理的精益化、集约化和智能化，从而提高整体管理水平，推动企业向全球一流水平迈进。这是数字时代下的企业资金管理的新趋势，也是用友BIP全球司库在这一领域的引领者。
